الاستثمارات العقارية: طريقك للحرية المالية في السعودية

فكرة الاستثمار في العقار تثير حماسك، صحيح؟

فكرة أنك تمتلك عقار تعد حلم للكثيرين. الحصول على دخل سلبي "Passive income"، وتحقيق الاستقرار المالي وامتلاك أصل ثمين تتوارثه الأجيال، كلها تعتبر محفّزات قوية.

لكن، لنكن صريحين مع بعضنا، البداية في هذه الرحلة قد تبدو صعبة بسبب ارتفاع تكلفة الدخول في الفرص الاستثمارية، وصعوبة العثور على فرص جيدة، والحصول على قروض تمويلية، وإدارة الأملاك. كل هذه الأسباب كافية لتثبيط حماسك وتحويل هذا الحلم إلى تحدّي محبط.

. تحديات الاستثمار في العقار

العديد من الناس يجرّبون طرقاً مختلفة للاستثمار في العقار، لكن كل طريقة تجلب معها مشاكل مختلفة:

• شراء العقار بنفسك: يتطلب مبلغ مالي عالي مقدّماً، وإدارة العقار يستهلك منك وقت وجهد.
• استثمارات بلا تخطيط: عند شراء عقار قبل أن يبنى (شراء على الخارطة)، مما يعني الانتظار لوقت طويل والتعامل مع العديد من التأجيلات المحتملة.
• صناديق الريت (REITs): على الرغم من أنها قد تكون طريقة جيدة، إلا أن العديد منها تفتقد للشفافية في التعامل وتعاني من ضعف الأداء.

أنت قد تكون بالفعل مستثمر الآن، واستثمرت مالك ووقتك وتفكيرك في استثماراتك، لتكتشف لاحقاً أنها لا تحقّق الأرقام التي تطمح لها، أو لا تجني لك أي عوائد إطلاقاً. بالتأكيد سيكون من محبطاً أن ترى أموالك واستثماراتك التي قضيت عمرك في جنيها تذهب أدراج الرياح وتفقد قيمتها مع مرور الوقت. 

بدلاً من أن تغرق نفسك في دوامة من المشاكل المالية، يوجد طريقة ذكيّة وأكثر كفائة للاستثمار في العقار

More on that in a minute…

الطريقة القديمة: الصناديق العقارية التقليدية

قبل 1971 وإطلاق صندوق الاستثمارات العامة (PIF)، كان سوق الاستثمار العقاري في المملكة العربية السعودية غير رسمي وغير مركزي ولا يمكن التنبؤ به، ودون أي حماية لحقوق المستثمرين.

إنشاء صندوق الاستثمارات العامة كان حجر الأساس لهيكلة هذا السوق واستقراره، ليخلق بيئة استثمارية منظمة

تقوم هذه الصناديق بتجميع رأس المال للاستثمار في الأصول العقارية، مما يوفر طريقًا استثماريًا منظمًا دون الحاجة إلى إدارة العقارات بشكل مباشر. تقليدياً، كانت هذه الصناديق حِكراً للمؤسسات والمستثمرين ذوي الثروة العالية، عادة يتطلب الاستثمار فيها 250,000$ (ما يعادل 930,000 ريال سعودي تقريباً) كحد أدنى.

الصناديق الاستثمارية السعودية من الماضي إلى الحاضر

رغم ذلك، تغيّرت التشريعات الحالية والاستراتيجيات الاقتصادية منذ الإعلان عن رؤية 2030، التي فتحت الأبواب لشريحة أكبر من المشاركين بما في ذلك "الغير سعوديين" للاستثمار في الصناديق العقارية. هذا التطوّر جعل من السوق أكثر شمولاً وتنوّعاً.

As of Q4 2023, real estate funds in Saudi Arabia reached $45.3 billion in value, representing a third of all assets under management in the Kingdom, highlighting their pivotal role in the economy. 

As of Q4 2023, Saudi real estate funds made up a third of all assets under management in the Kingdom. شاركه على تطبيق X

مع الأخذ في الحسبان، نمو السوق السعودي مدعّم بعدد من المشاريع الضخمة مثل نيوم وتطوير البحر الأحمر، والتي من المتوقّع أن تعزّز من حجم الطلب على السوق العقاري.

إذاً، لماذا ينبغي عليك اختيار الصناديق العقارية؟

تمنحك الصناديق العقارية مزايا ضريبية، مثل النمو طويل الأجل لرأس المال، مما يجعلها خيارا استثماريا فعالا. 

تمنحك الصناديق العقارية مزايا ضريبية، مثل النمو طويل الأجل لرأس المال، مما يجعلها خيارا استثماريا فعالا. شاركه على تطبيق X

نظرًا لأن العقارات التجارية تظهر ارتباطًا منخفضًا بفئات الأصول الأخرى مثل الأسهم والسندات، فإن الاستثمار في الصناديق العقارية يمكن أن يساعد أيضًا في حماية وتنويع محفظتك الاستثمارية، مما يوفر الاستقرار حتى أثناء فترات الركود الاقتصادي. 

تعرّف على ستيك: الطريقة الجديدة للاستثمار في الصناديق العقارية

هنا يأتي دور ستيك لتكون ذراعك الاستثماري… 

غيّرنا مفهوم الاستثمار في الصناديق العقارية وجلعناها سهلة ومتاحة للجميع، منذ 2021، أصبحت ستيك منصة الاستثمار الجزئي الرائدة في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا. 

قمنا بتمكين أكثر من 530,000 شخص من 205 جنسية على الاستثمار في العقارات الفاخرة في دبي، بدءً من 500 درهم إماراتي فقط (136$) 

واليوم، نحن مستعدون لتكرار هذه التجربة الفريدة في المملكة العربية السعودية.

ستيك تتوسّع إلى سوق المملكة العربية السعودية

في الربع الثالث من 2024، ستيك أحدثت ثورة في سوق العقار السعودي. 

حيث نمنح المستثمرين عبر التطبيق فرصة الاستثمار في صناديق عقارية خاصة، لنفتح الأبواب التي كانت مغلقة في السابق على معظم المستثمرين. هذا التحرّك يُعد جزء من رؤية المملكة العربية السعودية 2030، والذي يهدف لتنويع الاقتصاد وخلق نمو مستدام. 

الشريك المؤسس و الرئيس التنفيذي المشارك لستيك/ رامي طبارة،

يقول الشريك المؤسس و الرئيس التنفيذي المشارك لستيك/ رامي طبارة: يمثّل توسّعنا في المملكة العربية السعودية خطوة مهمة نحو عولمة الفرص العقارية، مما يجعل الرئيسية في متناول الجميع، بغض النظر عن وضعهم الجغرافي أو الاقتصادي"

خيارات صندوق ستيك في المملكة العربية السعودية

نوفّر 3 أنواع من الصناديق الاستثمارية:

1. صناديق الدخل: تركّز هذه الصناديق على العقارات التي تجلب عائد تأجيري مستقر، لتمنحك عوائد مستقرة ومستمرة.
2. الصناديق الهجينة: تستثمر في تحديث العقارات القائمة بالفعل لتحوّلها إلى أصل مربح.
3. صناديق التطوير: تركّز هذه الصناديق على تمويل تطوير العقارات الجديدة ذات عائد متوقّع مرتفع للنمو برأس المال

مما يجعل هذ النوع من 500 Riyalsيمكنك الاستثمار في أحد هذه الصناديق بمبالغ منخفضة الاستثمارات ذات القيمة العالية في متناول جمهور أوسع.

Stake funds offer an entry point as low as 500 Riyals, making high-value investments accessible to a broader audience. شاركه على تطبيق X

لماذا استثمر مع ستيك؟

• يمكنك الاستثمار بمبلغ بسيط: Start with just SAR 500
• مصرّحة ومعتمدة: تخضع جميع الاستثمارات لرقابة هيئة السوق المالية في المملكة العربية السعودية
• متوافقة مع الشريعة الإسلامية: جميع الفرص الاستثمارية التي نوفّرها في ستيك تلتزم بالمبادئ التي نصّت عليها الشريعة الإسلامية.
• Trust & Experience: استفد من خبرات مؤسسين ستيك التي تمتد مجمعةً لأكثر من 60 عام

الشراكات الاستراتيجية والداعمين

الجولة الاستثمارية - أ - لستيك تضمّن عدد من الشركاء الاستراتيجيين مع آكبر المنشآت مثل أرامكو والجميح القابضة، جنباً إلى جنب لعدد من المنشآت الأخرى في المملكة العربية السعودية. 

في ستيك ، قدّر الامتثال بدرجة عالية، حيث نعمل بموجب تنظيم مزدوج بالشراكة مع هيئة السوق المالية (CMA)،في المملكة العربية السعوديةوسلطة دبي للخدمات المالية (DFSA) في الإمارات.

Join Saudi’s Booming Market With Stake

اقفز لعالم الاستثمار العقاري مع ستيك فور إطلاق منصّتنا في المملكة العربية السعودية.

For investors, this is a chance to diversify portfolios and participate in a high-growth market with remarkable potential.

Ready to explore the KSA experience with Stake? For existing users and investors, simply complete your onboarding to unlock this exciting opportunity.

New here? Download the Stake app today and start your journey to investing in Saudi Arabia.